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原题:透过私募的“漂亮外衣”,我们可以看到非法集资的本质来源:近年来,以“私募基金”为幌子的非法集资行为时有发生。不法分子骗取投资者钱财后,立即挥霍或携款逃跑,给投资者带来重大损失。2016年,监管部门在对x部门投资运营“x部门股权投资”网站的私募基金网络调查中发现,并在网站上公开发布私募基金产品预期年收益率及认购预约按钮等基金产品宣传募集信息,涉嫌以私募基金名义从事非法集资活动。根据线索,监管部门立即启动现场检查程序,发现X系列投资管理的一只基金投资者超过1200人,另一只基金投资者超过300人。

其中,第一笔集资账户中约2500万元的700多笔转账来自个人账户,涉及近600人,近87%的转账金额在10万元以下,其中1万元和2万元较为常见。监管部门应及时对X系列投资采取监管措施,并与公安、工商行政管理、当地街道办事处联合行动,控制其经营活动,逐步缩小涉案资金规模,把公共风险降到最低水平。目前,涉嫌非法集资的X系列投资已被公安机关立案侦查。2018年,广东中证投资者服务与纠纷调解中心多次接到广州一投关于产品延期付款的投诉,被监管部门作为风险线索进行现场检查。

在检查中,该机构只提供了在基金业协会登记备案的基金产品信息,称未发行其他产品,也未兼营其他非私募基金业务。然而,检查人员注意到,该公司在一个繁忙地区租用了一整层办公楼。通过查询工商登记信息和公司负责人,公司租用办公楼3年以上,仅租金费用每年就超过100万元,而注册资金规模只有300万元。基金管理规模显然不足以支付运营成本,还有其他企业或存在重大嫌疑,认为基金没有备案。检查人员当场发现该公司与广播电台合作的记录和20多份基金合同,涉及两笔未备案的基金。

根据现场获得的信息和基金合同约定的募集资金账户流向,发现公司至少向120名不合格投资者募集资金。经现场检查核实,公司公开宣传,承诺保证本金及收益,向不合格投资者募集资金,实际不用于对外投资,但用于支付租金等日常经营活动,拖延现金投资者资金到位等行为。经公司负责人监管查询,得知公司背后的实际控制人有非法集资犯罪记录。监管部门及时采取监管措施,责令公司清理非法集资。目前,公安机关已对广州y投资涉嫌非法集资立案侦查。

从以上案例可以看出,非法集资不是一个“难懂”的名词,也不是一个神秘的欺诈行为。即使有很多花招,也不能跳出“公开宣传”、“保证本金和收益的承诺”、“向不合格投资者募集资金”这三个最明显的特点。希望投资者在选择投资产品的过程中,能够看清非法集资的性质,远离以“私募基金”名义出现的各种非法行为。主编:张艺华。。

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